Comment les échanges de bourse suisses de 2018 affecteront le chiffre d'affaires des banques ?

La Bourse suisse en 2018

En 2018, le volume des transactions de la Bourse suisse était légèrement supérieur à celui de 2017 - il a augmenté de 1%, pour atteindre 1 600 milliards de CHF. Il y a eu 12 nouvelles offres publiques initiales à la SIX Swiss Exchange, ce qui représente le nombre le plus élevé depuis 2001. Les actions de la SIX dans les plus grandes actions suisses sont passées de 68% à 70%. Le seul segment qui a connu une contraction est celui des fonds négociés en bourse. Le volume des transactions sur les ETF a chuté de 14% à 100 milliards de francs en 2018, mais il convient de noter que l'année précédente, 2017, avait été une année record en ce qui concerne le volume des transactions sur les ETF.

Des temps turbulents

Même si les chiffres boursiers de fin d’année ont montré des progrès, la situation n’a pas été aussi rose toute l’année. Les marchés boursiers ont été très turbulents et ont connu des hauts et des bas. Cela a un impact énorme sur l’approche des clients des banques privées. Les clients sont de plus en plus prudents - encore plus qu’au moment de la crise financière de 2008. Les investisseurs ont été retenus de l’échange et l’activité a ralenti. Les clients fortunés se sont abstenus de placer leur CHF ou leur euro pour investir dans des actifs, y compris des actions. Au lieu d’investir dans des actions, ils ont préféré conserver des liquidités. Il en résulte directement sur les revenus des banques privées, qui sont en partie générés par les frais facturés sur les opérations effectuées par les clients. De plus, les cours des actions ont considérablement chuté au cours de l’année dans le monde entier. Cela signifie que la valeur des actifs gérés par les banques a diminué.

Les impacts du taux de change de l’euro

Les taux de change du franc ont également baissé vers la fin de l'année. L'influence la plus forte sur le taux de l'euro franc peut être attribuée à la faiblesse de l'euro, qui subit des périodes difficiles en raison de la politique monétaire expansive de la Banque centrale européenne et des turbulences autour du Brexit. Les bons taux de change de l'euro et du franc ont été une bénédiction pour tous ceux qui souhaitent échanger leurs monnaies, comme par exemple les frontaliers suisse travaillant à Genève et dans d'autres régions proches de la France. En revanche, le faible taux de change EUR / CHF pèse sur la rentabilité des industries d’exportation suisses.

La gestion de la fortune d'une banque privée

Tout ce qui précède peut être clairement observé lorsque l’on examine certaines des données de gestion de patrimoine des banques privées. Jusqu'ici, nous ne connaissons que les chiffres pour le premier semestre, car les données pour le second semestre seront publiés plus tard en 2019. Et ces rapports sur les actifs des banques au premier semestre 2018 ne sont pas optimistes, même dans le cas de sociétés conservatrices. Les actifs sous gestion de Lombard Odier en provenance de Genève ont stagné au premier semestre de 2018 en raison d’un environnement de marché qui a diminué les options de croissance. Les mêmes problèmes ont touché Pictet, un homologue local de Lombard Odier, alors que ses actifs sous gestion n’avaient enregistré une croissance que de 0,6% au premier semestre 2018. La même croissance non significative a eu lieu au sein de la division internationale de gestion de fortune du Credit Suisse - les actifs sous gestion ont augmenté de 0,4%. Bien que la croissance de la masse monétaire nette ait été assez bonne - elle a augmenté de 5% en janvier-septembre. Période 2018. Le bon effet de la croissance monétaire nette a été effacé par les mauvaises conditions du marché. La situation est un peu meilleure dans la direction générale d’UBS, où les actifs sous gestion ont augmenté de 2,1%, malgré une croissance nette moins remarquable de l’argent nouveau de 1,8% au cours des trois premiers trimestres de l’année dernière.

La perspective de 2019

Les chiffres pour 2018 en termes d'actifs sous gestion dans le secteur de la banque privée en Suisse indiquent clairement qu'il sera difficile pour les banques d'enregistrer une croissance. Même la réduction des coûts ne les mènera peut-être nulle part, car les perspectives de l'économie mondiale semblent sombres. La dégradation de la conjoncture mondiale continuera de peser sur la valeur des actifs sous gestion des banques privées du pays en 2019.

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