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Wie die Schweizer Börse 2018 die Erträge der Banken beeinflusste

Wie die Schweizer Börse 2018 die Erträge der Banken beeinflusste

02 February 2019

Das Handelsvolumen der Schweizer Börse war 2018 im Vergleich zu 2017 höher. Viele Sektoren erzielten ein etwas besseres Jahr, was für ETFs zu erwarten ist. Die turbulenten Aktienmärkte wirkten sich jedoch im Laufe des ganzen Jahres erheblich auf die Einnahmen und verwalteten Vermögen des Privatbankensektors aus.

Schweizer Börse im Jahr 2018

Das Handelsvolumen der Schweizer Börse war 2018 etwas höher als 2017 - es stieg um 1 Prozent auf 1,36 Billionen Franken. An der Schweizer Börse SIX gab es 12 Börsengänge. Dies ist die höchste Zahl seit 2001. Die Handelsanteile von SIX an der Schweizer Börse stiegen von 68 Prozent auf 70 Prozent. Das einzige Segment, das sich verengt hat, war das von Exchange Traded Funds. Das Handelsvolumen der ETFs sank im Jahr 2018 um 14 Prozent auf 100 Milliarden Franken. Es ist jedoch zu beachten, dass das Vorjahr 2017 ein Rekordjahr war, wenn es um das Handelsvolumen der ETFs geht.

Turbulente Zeiten

Obwohl die Börsenergebnisse zum Jahresende Fortschritte zeigten, waren die Dinge während des ganzen Jahres nicht so rosig. Die Aktienmärkte waren sehr turbulent und erlebten mehrere Höhen und Tiefen. Dies hat enorme Auswirkungen auf die Kundenansätze der Privatbanken. Die Kunden werden vorsichtiger - sogar mehr als in Zeiten der Finanzkrise im Jahr 2008. Die Anleger hielten sich vom Handel zurück, und die Geschäftstätigkeit verlangsamte sich. Wohlhabende Kunden verzichteten darauf, Ihre Vermögenswerte die sie als flüssige Mittel meist in Schweizer Franken oder Euro haben, auch in Aktien einzusetzen. Statt in Aktien zu investieren, zogen sie es vor, Bargeld (EUR CHF) zu halten. Dieses Verhalten hat direkte Auswirkungen auf die Einnahmen der Privatbank, die zum Teil auf Gebühren für den Handel der Kunden entfallen. Darüber hinaus sanken die Aktienkurse im Jahresverlauf auf der ganzen Welt erheblich. Dadurch sank der Wert der von Banken verwalteten Vermögenswerte.

Einfluss des tiefen Euro Franken Kurses

Auch der Euro Franken Wechselkurs hatte seine Höhen und Tiefen gegen ende des Jahres. Dabei kann der stärkste Einfluss auf den Euro CHF Kurs vor allem dem schwachen Euro zugeschrieben werden. Diese hatte schwierige Zeiten und wurde vor allem durch die expansive Geldpolitik der EZB und die Turbulenzen um den Brexit unter Druck gesetzt. Der günstige Euro Franken Wechselkurs am Ende des Jahres war vor allem ein Segen für die vielen Grenzgänger in der Schweiz die jeden Monat Geld wechseln und für die ein guter Euro Franken Kurs von elementarer Bedeutung ist. Für andere wir zum Beispiel die Exportindustrie stellt der Tiefe Eurokurs ein Problem dar und beeinträchtigt den Gewinn.

Vermögensverwaltung der Privatbank

All dies ist bei Betrachtung einiger Daten des Wealth-Managements der Privatbanken eindeutig zu beobachten. Bisher kennen wir nur Zahlen für das erste Halbjahr, da die Daten für das zweite Halbjahr später im Jahr 2019 veröffentlicht werden. Und diese Berichte über die Vermögenswerte der Banken im ersten Halbjahr 2018 sind selbst bei konservativen Unternehmen keine optimistischen. Die verwalteten Assets von Lombard Odier aus Genf stagnierten im ersten Halbjahr 2018 aufgrund des Marktumfelds, das die Wachstumsmöglichkeiten einschränkte. Die gleichen Probleme hatten Pictet, ein lokaler Peer von Lombard Odier, da die verwalteten Vermögen im ersten Halbjahr 2018 nur um 0,6 Prozent wuchsen. Das gleiche nicht signifikante Wachstum war in der internationalen Vermögensverwaltung von Credit Suisse zu verzeichnen 0,4 Prozent. Obwohl das Netto-Geldwachstum recht gut war, stieg es von Januar bis September um 5 Prozent. Der gute Effekt des Nettogeldwachstums wurde durch schlechte Marktbedingungen ausgelöscht. Etwas besser war die Situation in der globalen Verwaltungssparte von UBS, in der die verwalteten Vermögen um 2,1 Prozent stiegen, obwohl das Netto-Neugeldwachstum in den ersten drei Quartalen des letzten Jahres um 1,8 Prozent stieg.

Ausblick für 2019

Die Zahlen für 2018 in Bezug auf das verwaltete Vermögen im Schweizer Privatbankensektor zeigen eindeutig, dass es Banken schwer fallen wird, Wachstum zu verzeichnen. Sogar Kostensenkungen führen sie möglicherweise nirgendwo hin, da die Aussichten für die Weltwirtschaft düster aussehen. Die sich weltweit verschlechternden Bedingungen werden 2019 weiterhin den Wert der verwalteten Vermögen in privaten Banken in der ganzen Schweiz beeinträchtigen.

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